虛擬貨幣詐騙最簡單的辨識方法!

台中白歆惠

虛擬貨幣詐騙最簡單的辨識方法：
google交易所名稱，記得，名稱google下去前3名沒有，或者搜尋筆數太少，基本上八九成就有問題。
查核網址正確性，正規交易所不會用奇怪的網址
到app store或者google paly去搜尋並檢查自己下載的APP是否正確、帳號能否登入，畢竟至少在商店上架是經過官方認證的。
檢查介面是否跟官網圖片一致還是看起來很陽春
法幣小額匯入並測試把錢匯回並檢查對方匯回的帳戶公司名稱是否正確，如果是個人人頭戶就有問題。
如果是加密貨幣則是測試能否匯到其他交易所及錢包。
會凍結你帳戶，跟你說要繳稅、繳保證金的，一律都是假的。
正常交易所都有內建的客服系統，凡是用Line當客服的一律都是假的。
正常交易所不會頻繁改名字。
打165反詐騙專線。
到一些大的FB社團或一些社群上貼文詢問~




最簡單保護自己的方法：
不要用Line、微信、Telegram加入陌生網友及陌生群組。
不要用來路不明的小交易所和工具。
自己多做功課、多方查證。
做好資安防護，雙重驗證。
不是很確定，就先放個半年，半年後看該網站是否還在。
定期移動資產，不要在單一錢包有過大額的資金。


投資前先了解什麼是「虛擬貨幣」？

加密貨幣(又可稱為虛擬貨幣、數位貨幣)是一種電子貨幣，透過區塊鏈技術、
複雜的密碼學原理來控制交易安全、交易單位的媒介，
你可以把它想成是一種資料寫錄的功能，像是電子記帳資料庫，
但是每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面，而且有不可竄改的特性。
區塊鏈技術因為加密運算技術複雜、每個資料是分散式存在不同雲端上，
因此有去中心化的特色，比較不會受到第三方的外力干涉。


加密貨幣的特色：
不是由中央銀行、政府機構發行的貨幣。
只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存。
使用區塊鏈技術來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會被竄改資料。


為什麼投資虛擬貨幣容易被詐騙？
前面提到虛擬貨幣具有去中心化的特色，而去中心化指的就是不需要中心機制，
每個區塊鏈上的資料傳輸分別儲存在不同雲端上、不再依賴某個中心節點，
而是用P2P(Peer-to-Peer)點對點直接傳輸，區塊鏈上的每個節點自我驗證、傳遞和管理，
所有交易記錄是對全網路公開的，每個節點都可備份。


資料全都存在網路上，並且由不特定人持續驗證，保證它難以被竄改。
去中心化的好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查，且交易不可逆，
優點在於減少管制、降低成本，
然而一件事的優點往往也會是它的缺點和隱患，
因為這些特性造成加密貨幣市場無法監管，一般人對於虛擬貨幣的知識也十分不足，導致它成為詐騙集團常用的工具。
常見的虛擬貨幣詐騙手法：ICO、OTC、假交易所
常見的虛擬貨幣詐騙1：ICO詐騙、龐氏騙局
ICO詐騙模式：有人會跟你說某個新的虛擬貨幣很好很棒、之後會漲，要你去參與ICO或者去買進。
ICO詐騙特性：缺乏可行的商業模式、沒有詳細的白皮書、採取人頭推薦的方式行銷
ICO詐騙辨識方法：好的ICO項目放上網就被搶訂一空，在線上就能完成所有流程。所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目，全都非常有疑慮。目前市場則有透過STO等方式，推出受到一定程度監管的項目，不過這就導致過程成本提高、新項目稀少，一切仍有待觀察。

另外有問題的項目，大概都撐不過2年，所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。
此外網路上也能查到完整的白皮書，或者ICO會在知名的交易所上架，交易所會先做過審核，這也是一種過濾方式。

市場先生觀點：記得一個原則是，真正好的ICO項目，在目前仍非常非常的稀少，即便看起來不錯的項目也都很像是在買樂透。所以你要嘛不要碰，即便研究清楚，最多只能抱著買樂透的心態參與，最忌諱重押。
ICO這個詞的完整英文是Initial Coin Offering，
代表首次貨幣發行的意思，這是一種類似股票常見的IPO行為，只是買的是虛擬貨幣而非股票。
ICO的本意，一是讓虛擬貨幣作為一個貨幣機制獨立運作，而可行的商業模式則透過虛擬貨幣發行，提供給回饋給支持者，
二是減少監管審核問題，避免像傳統IPO一樣需要大量資本及繁雜的流程費用才得以實現募資，但缺乏監管和審核的項目，許多ICO靠著行銷取得人們信任投資，但最終卻沒有把資本用於實現商業模式。


許多投資人買ICO是希望能快速獲得報酬，這其實忽略了風險因素。
ICO目前仍不受美國證券交易委員會(SEC)金融當局及各國金融機構的監管，因此若是被詐騙，這些資金可能永遠都無法追回，而每個人都可以發起ICO，許多詐騙集團就會打著ICO的名義來詐騙。
虛擬貨幣是網路時代的產物，理論上一切應該都在網路上進行，但有問題的ICO項目，
必定很難推廣，所以會採取的推廣方式通常也很不符合網路時代，包含會需要業務見面推廣、說明會、拉人頭等等，從推廣方式就可以看出一個項目有沒有問題。
有問題的加密貨幣ICO項目最常被詐騙集團運用龐氏騙局的模式來詐騙，
找人入會拿到高額佣金，就是典型的金字塔、老鼠會、龐式騙局，用新加入人的錢，去付早加入人的獎金，
當沒有新人加入整個商業模式就會破局。
虛擬貨幣最著名的龐氏騙局就是OneCoin(維卡幣)，根據BBC中文網指出，維卡幣打著超越比特幣的名號，利用不存在的虛擬貨幣，在全球吸金超過40億歐元，而主謀至今卻消失了!


虛擬貨幣詐騙2：OTC場外交易詐騙
場外交易詐騙模式：用虛擬貨幣與法幣的交易過程，佯稱買幣或賣幣，但事後不付款。類似一般網拍詐騙。
場外交易詐騙特性：通常會在社群媒體、FB、Line、論壇等非交易所的地方，貼出買賣訊息，你無法核實對方身分，交易流程也缺乏第三方監管。
場外交易詐騙辨識方法：須審核賣家或交易對手信譽，或者透過第三方交易平台進行。OTC(Over-the-counter)場外交易，是指不在正式交易所進行的交易，
也就是買家與賣家私下交易，而投資人若想貪小便宜可能就會與對方進行OTC交易。
實際上，虛擬貨幣由於是去中心化，因此沒有所謂”官方”的交易所，任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易，
這就導致買賣過程，例如用虛擬貨幣兌換法幣(美元、台幣)時，也缺乏監管。實際上解決方案就是透過交易所，
知名的交易所會提供交易媒合，並且透過第三方的方式，驗證確保每筆交易都有一手交錢一手交貨，這跟透過大的網購拍賣平台買東西一樣相對比較有保障。

虛擬貨幣詐騙3：假交易所詐騙
假交易所詐騙模式：網路上有人透過交友軟體或社群，先跟你聊天混熟，然後推薦你一個交易所說可以在上面買賣虛擬貨幣。
假交易所詐騙特性：不知名的交易所，或者名稱logo仿冒知名交易所。
假交易所詐騙辨識方法：知名交易所可以看虛擬貨幣交易所排行榜，非知名的一律不要用，至於是否仿冒則是看網址介面比對一下就知道了。假交易所通常會用line、微信做客服，這也是個警訊，任何知名的平台都是以email、或者官方網站上的線上客服來做服務，較少用到Line或微信做客服。假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶，不讓你匯出，或者要你再加幾%的稅進去。但任何正規交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。


目前沒有任何一家正規交易所是出金需要課稅的，說要課稅的都假的。這很好查詢驗證，看一下網址大概就知道了，有問題的交易所網址通常是亂碼、介面也很粗糙。
這類仿冒的交易所網路也搜不到，通常也都是透過聊天在推廣。
如何保護好自己的虛擬貨幣？
如果想要保謢好自己的虛擬貨幣，可以考慮使用熱錢包、冷錢包、紙錢包。
加密貨幣錢包(Cryptocurrency Wallet)是用來儲存、發送、接收加密貨幣的數位錢包，如果沒有錢包就不能用來接收虛擬貨幣，這個概念有點像是銀行帳戶與貨幣之間的關係。


但要注意這些錢包最大功能在於儲存，但並不利於交易，以交易方便性來說，交易所錢包還是最實用的，而且加密貨幣在各錢包之間移轉，都會產生一定的成本。


常見的虛擬貨幣詐騙手法有哪些？
通過投資賺到一萬台幣可能需要一年，但在虛擬世界失去它，只需要一瞬間。區塊鏈中有層出不窮的陷阱。為了避免掉入陷阱，這邊整理了五種常見的加密貨幣詐騙手法，投資時要特別注意。


1.拉地毯（rug pull）
通常指的是項目方突然放棄項目，將投資人的資金捲款潛逃。這種在傳統市場也存在，只不過創辦人十有八九會受到法律的制裁。
但在加密貨幣市場，我們可能連創辦團隊是誰都不知道，不少投資人喜歡這種神秘的項目，覺得可能有極大的利益，殊不知正捲入這類型的詐騙事件中。
比較有名的案例是魷魚幣SQUID，遊戲平台squid game藉著魷魚遊戲的爆紅，順勢推出同款遊戲並發行代幣魷魚幣，玩家必須要持有魷魚幣，才可以入場參與。


Photo Credit: 一起學投資
魷魚幣才上線3天，就狂漲了700倍，歷史高點達到2861美元，但項目方疑似捲款潛逃，幣價暴跌到0.0008美元，甚至連官網都無法登入，許多投資人也因此損失許多。
2.ICO（Initial Coin Offering）
ICO意思是虛擬新幣首次公開發行，類似股票的IPO。公司上市募資，散戶投資心儀的新項目，以待日後大賺一筆。當然前提是你投資的是隻「「下金蛋的雞」」，否則前途難料。因為加密貨幣市場裡，任何人都可以發起ICO，你也不知道對面是甚麼樣的人。
如果發起ICO只是為了撈一波就走，只需要將項目說得天花亂墜，就一定會有投資人爭相兌換。然後錢就像投入樂透一樣，買個開心吧。所以我們建議盡量選擇實名認證的團隊，並且有具體的計劃書和可行的商業模式。


ICO也是一把雙面刃，如果願意承擔風險，也確實有人能在一些撲朔迷離的項目上賺到錢。


3.場外交易OTC（Over the Counter）
加密貨幣市場有非常多的交易所可以選擇，通常交易所都會收取手續費。有些人為了省下這筆錢，會選擇私下轉帳，這就是最常見的場外交易。
一手付錢一手出貨，免去交易所的過程，就可能會出現剛轉賬，對方將投資方拉進黑名單中。


這在傳統的市場裡也有，經常看到警官好言相勸一些中年婦女不要在ATM上轉帳給詐騙集團。但加密貨幣市場是沒有監管的，所以也沒人阻止你被騙。只能自己提高警惕，盡量在熟人之間做場外交易。


4.空投Airdrop（Initial Airdrop Offering）
這種詐騙手法是隨加密貨幣興起的方法，需要特別注意。
空投是發行新的虛擬貨幣或是NFT時，開發商會贈送一些貨幣給投資人，目的是為了吸引更多的用戶來使用。
一般空投只需要提供個人錢包位置就能接收贈送的貨幣，這是正常行為，不過詐騙的方式就在“投”這件行為上。
假錢包：
引導投資人安裝假錢包，並告知需要加值資金，一旦到帳就迅速轉走假錢包內的資金。
假連結：
這種最難防範，因為加密貨幣屬於網路行為，經常會需要點擊不知真假的連結。
而詐騙就發生在你點擊連結後開放錢包授權，得到授權後就被允許轉走錢包裡的加密貨幣，很多人被洗劫一空後還不明所以。
為了防範空投的騙局，給投資人提供兩點建議。


準備多個錢包：
可以準備一個專門用來應對空投的錢包，自己的大額資金存放在另外的冷錢包中。
檢查錢包授權：
網上有些檢查錢包授權的軟體，大家可以用來檢查錢包是否有被正確授
權，確認沒有被不知名的單位或IP獲取。


5.假交易所
要防範假交易所很簡單，可以透過CoinMarketCap選擇前十的交易所就可以了。前一千名裡都找不到的交易所，它的交易量非常有限，通常就是假的交易所了。
假交易所的詐騙手法很簡單，會先在各種社群加投資人好友獲取信任，'放話一些「小道消息」」，比如用哪個交易所賺錢更多，吸引入金後就不允許出金了。更高明的會先讓你嘗到甜頭，加大投入時才不允許你出金。


假交易所通常會採用即時通訊的溝通方式。知名交易所因為用戶量龐大，多會選用email來作為認證方式。交易所只是平台，決定是否能賺到錢的，是投資策略。