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元大台灣50 ETF（0050）基金規模正式叩關2,000億元里程碑！
元大台灣50ETF(代號為0050，因此習慣簡稱0050)追蹤的指數是台灣50指數，
0050可以簡單理解成：
一次幫你買進台灣最大的50檔股票，
包含台積電、鴻海、聯發科、台達電、富邦金等等台灣重要的企業，這些股票稱為ETF的「成分股」。
ETF又稱為股票型指數基金，
意思是可以在股票券商買賣的指數型基金，比較好理解的稱呼是交易所買賣基金。
如果不瞭解可先閱讀：一分鐘看懂什麼是ETF
指數型基金意思是這檔基金不做主觀判斷，而是盡可能去追蹤一個指數做操作，
追蹤指數是指根據一個特定的規則做買賣一籃子的股票，這種方式稱為被動投資，
因為管理成本比較低，所以費用會比較便宜，
報酬只跟著指數走，績效頂多跟追蹤的指數一致不會更高，但也不會低太多。
0050ETF是台灣最早，也最具代表性的一檔ETF，也是目前全台灣規模最大的ETF之一，
適合想要分散投資整個台灣市場的投資人使用。
0050ETF 內扣費用率：0.43%
0050ETF的本質還是基金的一種，
官網資料顯示2020年有經理費+保管費0.43%左右，
包含經理費 0.32% (隨規模變動) 、保管費 0.035%、與其他費用0.05%，
不過台灣通常基金月報上寫出經理費、保管費，並非內扣費用的總開支，
這些細節都會分別列出來，可以到：投信投顧公會查詢完整的費用訊息。
若不了解內扣費用，可閱讀：一張圖看懂ETF費用》ETF手續費、交易稅、內扣費用比較
是投信投顧公會2020年0050的內扣費用資訊，與官網資料顯示一致，實際產生的內扣費用約0.43%。
這數字雖然跟國外某些ETF不算太低，以台股的股票型ETF來說，可以算是非常低費率的一檔ETF。
台股股票型ETF公告的內扣費用率普遍大約落在0.4%~1.0%左右。
0050內扣費用組成
0050ETF 台灣50要怎麼買？
如果要投資0050ETF，
可以直接透過股票券商下單(股票代號：0050)就可以買進。
假如一股0050ETF是85元，買一張股票大約85,000元，等於直接持有50間台灣最大的企業，
如果不透過ETF而是自己買這50檔的話，
先不論比例，光是50檔一檔各買1張就要將近一千萬台幣，
因此ETF是讓一班人在建立投資組合時有更多彈性的投資工具。
買0050好嗎？ 長期投資0050ETF 台灣50 成效如何？
首先要了解0050ETF和一般股票最大的差異在於，
它一次持有50檔股票，因此整體波動相對會比較小。
在做任何投資判斷時，我們要先從最糟的狀況開始看，你會比較了解風險在哪裡，
以下是2種投資方式(單筆買進、定期定額)，
都買在2007年金融海嘯之前股價最昂貴的地方，看看實際上會不會很糟？
買進0050長期10年的投資報酬率大約是6%左右
不同的投資開始結束時間，得到的成果一定不同，那麼6%是怎麼算的？
假設你從2007年10月當年金融海嘯的最高點(最貴的地方)買進，
雖然中間2008年立刻大賠，但只要一直持有10年，到10年後年化報酬率仍有6%，贏過許多的投資標的。
一開始買貴了，長期而言0050ETF的成效還是很不錯的。
從2007年最高點開始定期定額投資0050ETF，報酬率有10%
上面6%是單一筆資金投入的情況，
但如果資金是分批定期定額投入，10年年化報酬率則是可以高達10.1%，
當然這數字看起來跟現在的股價剛好在高點有關，
定期定額這種投資方法雖然不受買進時機影響，但很受賣出時機影響，
現在剛好是股價低點，報酬率就會低很多。
投資0050ETF風險：歷來最壞時會遇到約 -50%回檔
在2008年金融海嘯時，即便是0050ETF，從前高點到最低點，也遭遇了接近50%左右的回檔。
長期投資股票市場就有可能遇到的波動，投資前必須要先意識到有這風險!
2,000億元大關，達2,082億元，不僅為國內首檔規模達2,000億元的ETF，
0050受益人數並在3月4日創下43.6萬人新高，亮眼的表現突顯出0050在台股市場坐擁高人氣。
0050在2003年6月30日掛牌，掛牌價格為36.96元，當時的加權股價指數為4,872點，19年來台股歷經網際網路發展、
智慧型手機爆發，到當前的5G時代，0050與投資人一起記錄台股成長，今年1月17日收盤價一度來到152元歷史高點，
迄今0050已成為廣大投資人參與台股的主要工具，9日0050規模寫下2,000億元的里程碑，無疑是台股歷史性的重要時刻。
0050自掛牌以來規模穩健成長，對其單純的指數投資策略以及台股的投資需求不斷增加。
2003年掛牌時規模大約40億元，後在2011年6月首度達到千億元，其後在2014年、2015年及2019年，0050規模又數度返回千億元，到了2020年6月台灣ETF市場爆發，0050始終保持千億規模的紀錄，近期更在資金積極進駐下，一舉衝破2,000億元大關。
元大投信表示，0050投資台股上市市值前50大個股，成分股不僅皆為台股極具競爭力的優質企業，並會跟隨指標企業汰弱留強，長期帶動績效表現，此一特點也是吸引許多投資人布局的原因，被視為最具代表性的ETF投資指標。
反映國人對0050單純的指數投資策略以及台股的投資需求不斷增加，
元大投信2019年進一步推出「共同基金版」的0050，也就是0050 ETF連結基金（指元大台灣卓越50 ETF連結基金，
該基金90%以上基金淨資產投資於0050），讓投資大眾也能在銀行與元大投信平台參與0050 ETF投資機會，
投資門檻亦從股市中買一張0050 ETF要價近14萬元大幅降低，定期定額申購0050 ETF連結基金最低只要3,000元起。
台灣50指數跟台灣50ETF完全兩種不同的東西。
指數只是一個數字，無法被買賣 ，
例如：
加權指數就是一種把各種股票根據市值權重加總而成的數字，
方便我們用一個數字就快速了解整個市場的狀況，
類似的指數還有很多：金融指數、電子指數、S&P500指數、道瓊工業指數。
ETF則是追蹤指數的指數型基金，可以被交易、買賣，
就等於是真正去買進持有指數的成分股。
追蹤誤差(Tracking error)，就是指ETF實際淨值報酬和指數計算報酬之間的差異!
從2021年初至2021/6/8，
0050ETF淨值 累積漲幅+11.18%，
同期臺灣50指數 累積漲幅 +13.59%。
ETF落後指數-2.41%，一般不可能會差到這麼多，打電話去問客服有查到原因，
是因為元大前一年度的股利到隔年初才除息(從淨值扣除)的因素，除息造成誤差約2.14%，其他則是費用率因素。
把除息因素加回去，追蹤誤差很小，跟費用率(0.32%經理費+0.035%保管費)差不多。
0050的產業組成分佈非常集中，佔最大比例59.5%的行業為半導體類股，
其次是金融保險、其他電子、塑膠、附條件債券、電子零組件、航運業。
0050ETF適合穩定領存股配息嗎？
正解：0050ETF的殖利率不高，投資應該關注報酬率而不是殖利率
把股票當定存，一直買不要賣，把現金股利當利息。
領配息的看法是：應該著重在總報酬率成長，不是關注殖利率
股票會除權息，配息只是一種分配的過程，
配的多並不代表賺的多，配息的現金股利還要課所得稅。
即使殖利率低，還是可以把股票賣掉一部分當成是配息，重點是不用繳股利所得稅。
配息拿走了沒有複利再投資，年化報酬就很大可能會再減少2%~3%。
0050ETF不適合領配息，
很喜歡領配息的人可以挑其他高殖利率的股票。
0050ETF可以用技術分析買低賣高嗎？
長期持有ETF的總績效通常比進進出出來的高
0050ETF用KD指標之類低買高賣，或是大盤6000點以下買9000點以上賣之類，看似可以買低賣高，
但會造成很多時間空手，也就是錢只有放在銀行，而且通常還是活存不是定存，
雖然投入資金的報酬增加，但總資金的報酬率實際上是降低的，
避開了下跌，但也錯過了上漲…而且通常一次錯過就是一大段，另外還要多付交易成本，
以ETF這種波動很小、獲利穩定的商品來說，交易成本對獲利傷害是很大的，沒事不要亂買賣。
波段進出ETF大多數情況只會讓你少賺。
0050ETF已經是指數化投資，你的操作策略構思很完整、成效經過驗證，
否則一般新手不建議用技術分析操作ETF。
大盤低檔可以買0050正2、大盤高檔可以買0050反？
買0050槓桿型或反向型ETF，不如自己去買台指期貨
大盤是漲是跌，
如果你想操作槓桿型的0050正2或0050反ETF，
你應該去買賣台指期貨，
原因是0050正2以及0050反也同樣都是買賣台指期，
而且交易成本還比自己去買貴10倍以上，如果不想買期貨的人，更不該買槓桿型和反向型ETF，因為ETF也是拿你的錢去買期貨而已。
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發表於 2022-4-12 11:17:47
